Dans un environnement économique de plus en plus compétitif, l’externalisation de certaines fonctions supports de l’entreprise est devenue une option prisée par de nombreuses organisations. Parmi ces fonctions, la direction financière représente un domaine crucial. Pour les TPE-PME, particulièrement celles en forte croissance, l’externalisation de cette fonction permet non seulement d’optimiser les coûts mais aussi de renforcer leur agilité et leur capacité à se concentrer sur leur cœur de métier. Par où commencer ?
Voici un tour d’horizon des principaux avantages de l’externalisation de la direction financière d'Heraldis, à travers l’exemple d’une entreprise innovante dans le secteur de l’éclairage, ayant fait appel à nos services financiers externalisés pour accompagner son développement.
Réactivité et flexibilité : une réponse rapide face aux défis financiers
L'un des premiers avantages de l’externalisation de la direction financière est sans doute la réactivité dont elle fait preuve face aux défis économiques et financiers. Dans le cas d’une jeune entreprise innovante, la capacité à réagir rapidement à des changements dans l’environnement économique ou à des besoins financiers urgents est essentielle pour assurer la pérennité de l’activité.
La flexibilité de la DAF externalisée, un atout clé.
Prenons l’exemple de notre client confronté à une crise économique ou sanitaire, comme celle observée pendant la pandémie de COVID-19. Pendant cette période, de nombreuses entreprises ont dû adapter leur gestion financière en urgence, afin de maintenir leur activité et de sécuriser leur trésorerie. L’externalisation de la fonction financière permet à l’entreprise de bénéficier d’une expertise opérationnelle et d’un accompagnement sur mesure, sans avoir à recruter un Directeur Financier (DAF) à temps plein. Un DAF externalisé est souvent un professionnel expérimenté, capable de s'adapter rapidement aux besoins spécifiques de l'entreprise, notamment en matière de gestion de trésorerie, de renégociation des échéances bancaires et de recherche de financements.
Dans cet exemple, l’entreprise a pu bénéficier d’une gestion proactive de sa trésorerie et d’une révision de ses financements externes. La flexibilité d’un DAF externe lui a permis d’ajuster ses stratégies rapidement, sans les contraintes liées à une gestion interne rigide et hors budget.
Optimisation de la gestion de la trésorerie et des financements externes.
La gestion de la trésorerie est un domaine crucial pour toute entreprise, mais elle l'est encore plus pour les jeunes entreprises en phase de croissance. Ces entreprises doivent jongler avec des cycles de trésorerie plus incertains, des investissements en recherche et développement, des coûts de production parfois élevés et une dépendance aux financements externes. La direction financière externalisée joue un rôle essentiel en optimisant cette gestion.
La recherche de financement
L’un des principaux avantages de l’externalisation est la capacité à rechercher des financements adaptés à la situation de l’entreprise. Cela inclut la négociation avec les banques pour des crédits à court terme, la recherche de subventions, de financements publics ou privés, ainsi que la mise en place de partenariats financiers. L'externalisation permet à l'entreprise d'accéder à un large éventail d’expertises financières et de solutions de financement, ce qui est particulièrement important lorsque l’entreprise doit se financer pour assurer son développement tout en maintenant une bonne gestion de sa trésorerie.
Dans le cas de l’entreprise innovante accompagnée, l’externalisation de la direction financière lui a permis de structurer sa demande de financements et d’obtenir des financements plus adaptés à ses besoins. Elle a pu accéder à des subventions et des aides publiques qui lui ont permis de réduire le coût de certains projets, tout en optimisant sa gestion de la trésorerie à travers des refinancements bancaires.
Réduction des coûts fixes et optimisation des ressources humaines
L’un des principaux bénéfices financiers de l’externalisation est la réduction des coûts fixes liés à l’embauche d’un Directeur Financier à plein temps et de toute une équipe dédiée. En optant pour une direction financière externalisée, une entreprise peut bénéficier d'une expertise de haut niveau sans les coûts associés à la gestion d'un département financier interne. Cela est particulièrement pertinent pour les petites et moyennes entreprises qui, souvent, n'ont pas les moyens d’embaucher des cadres financiers expérimentés à plein temps.
La maitrise de ses coûts, sujet tabou d’une DAF ?
Les coûts d'une direction financière externe sont souvent modulables, selon les besoins de l’entreprise. Cela permet à l’entreprise de ne payer que pour les services dont elle a réellement besoin, et de mieux contrôler son budget. Par ailleurs, l’externalisation permet de libérer des ressources internes pour d'autres tâches essentielles au développement de l’entreprise, comme la recherche de nouveaux produits ou l’amélioration de la qualité des services.
Dans le cas de l’entreprise d’éclairage innovante, la mise en place d’un Directeur Financier à temps partagé a permis d’éviter les coûts fixes d’un DAF interne, tout en bénéficiant d’une expertise stratégique et opérationnelle. Cette flexibilité financière a été déterminante pour permettre à l'entreprise de se concentrer sur ses objectifs de croissance tout en optimisant ses dépenses.
Amélioration de la stratégie financière et de la prise de décision.
Un autre avantage majeur de l’externalisation de la direction financière est l’apport stratégique qu'elle offre à l’entreprise. Le DAF externe ne se contente pas de gérer les aspects opérationnels de la finance, mais il intervient également dans la définition de la stratégie financière de l’entreprise. Cela inclut l’analyse des indicateurs de performance, la gestion des risques, l’optimisation des coûts et la mise en place d’un plan de développement financier à long terme.
Grâce à cette approche, l’entreprise bénéficie d’un accompagnement stratégique qui lui permet de prendre des décisions éclairées en matière de gestion financière. Le DAF externe apporte un regard extérieur et objectif, souvent plus neutre, ce qui peut conduire à des décisions plus réfléchies et mieux adaptées à la réalité économique.
Au-delà du court terme
Dans le cas de l’entreprise étudiée, la direction financière externalisée a permis de revoir la structure financière de l'entreprise, notamment la gestion des marges, le financement des investissements et la mise en place d'un système d’information financier intégré. Cette approche stratégique a permis à l’entreprise de prendre des décisions plus rapidement et de mieux anticiper les besoins de financement à venir.
Un accompagnement à long terme pour une croissance durable.
L’externalisation de la direction financière n’est pas seulement une solution ponctuelle à court terme. Elle offre également un accompagnement durable et à long terme, en particulier pour les TPE-PME qui évoluent dans des environnements volatiles et concurrentiels. L’externalisation permet d’avoir un partenaire stratégique à chaque étape de l’évolution de l’entreprise, que ce soit lors du lancement de nouveaux produits, de l’ouverture de nouveaux marchés ou lors de la mise en place d’une campagne de test d’une nouvelle clientèle.
En effet, une entreprise en pleine croissance aura besoin de revisiter régulièrement sa stratégie financière en fonction de l'évolution de ses activités. Un DAF externalisé pourra suivre cette évolution, ajuster les objectifs financiers et s'assurer que les ressources sont allouées de manière optimale. Cela permettra à l'entreprise de se concentrer sur l'innovation et la recherche, tout en ayant la garantie que sa gestion financière est entre de bonnes mains.
Dans le cas d’une PME-TPE, l’accompagnement à long terme de la direction financière externalisée d’Heraldis a permis de sécuriser sa croissance, de renforcer sa structure financière et de préparer l’entreprise à de nouvelles étapes stratégiques, telles que le recrutement de nouveaux talents et l’implémentation d’outils digitaux adaptés à ses besoins.
Un accès à des expertises multiples et à des outils de gestion performants.
L’un des avantages souvent sous-estimés de l’externalisation de la direction financière est l’accès à un large éventail d’expertises spécialisées.
Notre accompagnement
Heraldis vous accompagne dans des domaines variés de la finance : gestion de la trésorerie, optimisation fiscale, contrôle de gestion, stratégie de financement, etc. En collaborant avec nous, votre entreprise bénéficie d’une expertise globale, sans avoir à gérer plusieurs recrutements.
De plus, nous disposons d’outils performants pour optimiser la gestion financière. Ces outils permettent de collecter, analyser et exploiter les données financières de manière plus rapide et plus précise, ce qui améliore la prise de décision et la visibilité financière. Dans le cadre de l’entreprise d’éclairage, la mise en place de nouveaux outils de gestion financière a permis de rationaliser les processus et d’améliorer la transparence dans les rapports financiers. Nous pouvons également vous accompagner à travers des formations de contrôle de gestion, ou de montée en compétence sur des formations sur mesures en direction financière.
L’externalisation de la direction financière offre de nombreux avantages aux entreprises innovantes. En permettant un gain de flexibilité, une gestion optimisée de la trésorerie et des financements, ainsi qu’un accompagnement stratégique de qualité, elle devient un levier clé pour accompagner la croissance d’une entreprise tout en maîtrisant les coûts. Dans un environnement économique incertain et en constante évolution, l’externalisation de la fonction financière se révèle ainsi être une solution stratégique à long terme pour les entreprises désireuses de se concentrer sur leur cœur de métier tout en garantissant une gestion financière performante et adaptée à leurs besoins.
